ব্যাংকিং সেক্টরে KYC বলতে মূলত Know Your Customer-কে বোঝায়। বিষয়টি খুব সহজ, ব্যাংকিং লেনদেন নিরাপদ রাখতে এবং জালিয়াতি রোধ করতে ব্যাংকগুলো তাদের গ্রাহকদের পরিচয় নিশ্চিত করে থাকে।

এর মূল উদ্দেশ্যগুলো হলো:

• গ্রাহকের সঠিক পরিচয় এবং ঠিকানা যাচাই করা।
• অবৈধ অর্থ লেনদেন বা মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ করা।
• ব্যাংকিং সেবাকে আরও স্বচ্ছ এবং নিরাপদ রাখা।

সহজ কথায়, একজন গ্রাহক যখন ব্যাংকে অ্যাকাউন্ট খোলেন, তখন তার জাতীয় পরিচয়পত্র বা অন্যান্য প্রয়োজনীয় নথিপত্র জমা দিয়ে নিজের পরিচয় নিশ্চিত করাই হলো Know Your Customer বা KYC প্রক্রিয়া।